Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса

Статья на тему: "Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса" с разъяснениями профессионалов. Мы постарались собрать весь тематический материал, обработать и разместить в удобном для чтения виде. На все вопросы вам ответит наш дежурный консультант.

В УК РФ появился новый состав преступления – организация «финансовых пирамид»

Это нововведение начнет действовать с 10 апреля (Федеральный закон от 30 марта 2016 г. № 78-ФЗ). Вместе с корректировкой УК РФ путем дополнения его новой ст. 172.2 соответствующий документ предусматривает внесение изменений в ст. 151 УПК РФ. Благодаря им следователи полиции и ФСКН России получат полномочия проводить предварительное следствие по уголовным делам о подобных преступлениях в финансовой сфере.

Что касается поправок в уголовное законодательство, они предполагают наказание за незаконную организацию деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества граждан либо организаций в крупном и особо крупном размере.

В первом случае преступнику будет грозить штраф в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

А во втором случае наказание будет более жестким. За мошенничество в особо крупном размере преступник ответит штрафом в размере до 1,5 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

Напомним, что 20 марта в силу вступил закон, которым была установлена административная ответственность за организацию «финансовых пирамид» и их рекламу. Согласно ему, оба деяния наказываются наложением административного штрафа на граждан в размере от 5 тыс. до 50 тыс. руб., на должностных лиц – от 20 тыс. до 100 тыс. руб. и на юрлиц – от 500 тыс. до 1 млн руб.

Новая статья УК РФ за финансовые пирамиды

Пришло время ввести новую статью в УК РФ, так как видимо уроки 90х прошлого столетия не пошли на пользу ни россиянам не мошенникам создающих пирамиды. Таким образом, начиная с апреля 2016 года, в Уголовном кодексе России появилась отдельная статья об ответственности за создание финансовых пирамид. В законе УК она проходит под номером 172.2.

Немного истории, а точнее экскурсия в Уголовный кодекс РФ. До, текущего года все создателей финансовых пирамид отвечали по одной статье . 159 УК (мошенничество), то в настоящее время каждый такой новоявленный лже – коммерсант, за привлечение денег у россиян и прочих компаний и организаций, при которой выплата доходов будет производиться за счет вложенных средств вновь прибывших участников, будет грозить отдельная статья. Далее пройдем по суммам, которые попадают под новую статью: более 1 500 000 рублей виновному будет грозить, либо штраф до 1 000 000 рублей, либо до 4 лет принудительных работ или в крайнем случаи лишения свободы; привлечение средств свыше 6 миллионов рублей — штраф в 1,5 миллиона рублей, либо 6 лет лишения свободы.

Напомним нашим читателям, что ещё в марте 2016 года, КоАП был дополнен статьями об административной ответственности за привлечение средств в финансовые пирамиды или рекламу их деятельности, правда, там можно было отделаться «легким испугом» — если деятельность организатора пирамиды не давала повода для возбуждения уголовного дела. Тогда гражданин – ответчик платил штраф: от 5000 до 50 000 рублей, для должностных лиц — от 20 до 100 000 рублей, для юридических лиц — от 500 000 до миллиона рублей.

Особое внимание заслуживает тот факт, что расследование уголовных дел по новой статье УК РФ должно заниматься МВД России, но, тем не менее, расследование могут передать в других надзорные ведомства, выявивших это преступление.

На сайте размещены только микрофинансовые компании, зарегистрированные в госреестр Микрофинансовых организаций РФ (МФО) и кредитные организации, имеющию лицензию на осуществление банковских операций. «Государственный реестр микрофинансовых организаций» с указанием всех лицензий МФО можно скачать на сайте Центрального банка РФ

Сервис zaim15.ru не является финансовым учреждением, банком или кредитором.

2010-2019г. © Все права защищены. Копирование разрешено со ссылкой на первоисточник. 18+

Минфин заводит под них уголовные поправки

Поручение премьер-министра Дмитрия Медведева пресечь деятельность финансовых пирамид на законодательном уровне наконец выполнено. Как стало известно «Ъ», в конце прошлой недели Минфин внес в правительство пакет соответствующих поправок. Они позволят привлекать организаторов пирамид к уголовной, а участников к административной ответственности еще на этапе создания пирамиды, а не только когда она уже рухнула. Максимальный срок наказания за пирамидальную деятельность — десять лет.

Поправки (имеются в распоряжении «Ъ») в Уголовный кодекс и Кодекс об административных правонарушениях внес Минфин. «Финансовая пирамида» в них определена как «деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества физлиц, при которой выплата дохода осуществляется за счет ранее привлеченных средств, при отсутствии у организаторов «инвестиционной и другой законной предпринимательской деятельности». Несмотря на значительную угрозу, которую финансовые пирамиды несут социальной стабильности в России, законодательного запрета их деятельности в текущий момент нет, отмечается в пояснительной записке к проекту. В то же время, по данным правоохранительных органов, с 2008 года убытки от финансовых пирамид понесли более 400 тыс. россиян на сумму более 40 млрд руб.

Почему россиян привлекают финансовые пирамиды

Уголовный кодекс предлагается дополнить отдельной статьей «Незаконная деятельность по привлечению денежных средств», согласно которой организаторам и наиболее активным участникам пирамиды (которые привлекли в нее более 1,5 млн руб.) грозит лишение свободы на срок до семи лет со штрафом до 1 млн руб. Для участников пирамиды, которые привлекли в нее менее 1,5 млн руб., предусмотрено административное наказание — штраф до 15 тыс. руб. Аналогичное наказание грозит и тому, кто не привлек ни копейки, но очень старался — «умышленно распространял информацию об указанной деятельности. или призывы к участию к такой деятельности». Введение такой ответственности необходимо, учитывая значительную материальную заинтересованность самих вкладчиков финансовых пирамид в привлечении новых участников, отмечается в пояснительной записке к проекту.

[3]

В письме Минфина (есть в распоряжении «Ъ»), направленном в правительство, указано, что предложения министерства согласованны со всеми заинтересованными ведомствами (Генпрокуратурой, МДВ, ФСБ, Банком России, Минэкономразвития, Роспотребназдором, Росфинмониторингом, Минкомсвязью). Не поддержал предложенные поправки лишь Следственный комитет (СК), указавший, что предложения Минфина вступают в противоречие с Гражданским кодексом (ГК), поскольку он не предусматривает каких-либо ограничений для привлечения средств граждан, например, на основании договора займа. «При отсутствии запрета в ГК, нормы, предусматривающие уголовную или административную ответственность за рассматриваемые деяния, будут носить крайне низкий правоприменительный потенциал», отмечается в отзыве СК. Позицию СК приняли к сведению, но, учитывая сложную судьбу проекта и значимость проблемы, переделывать поправки не стали.

Читайте так же:  Как изменить фамилию ребенка после развода, если отец не дает согласия

10 самых разорительных пирамид

Поручение разработать законопроект, направленный на борьбу с финансовыми пирамидами, премьер-министр Дмитрий Медведев дал еще 5 июля прошлого года на фоне активизации одного из крупнейших строителей пирамид в России Сергея Мавроди. В 1990-х годах от деятельности господина Мавроди пострадали около 15 млн человек, а размер ущерба оценивался в $1,2. Тогда Сергей Мавроди ударился в бега и был арестован только в 2003 году, он отсидел 4,5 года. В 2011 году господин Мавроди предпринял попытку возродить МММ, но МММ-2011 просуществовала недолго, выплаты ее участникам были приостановлены в мае 2012 года. В июле Сергей Мавроди объявил о запуске МММ-2012. В настоящее время против господина Мавроди полицией возбуждено уголовное дело по обвинению в мошенничестве (отдельная статья УК РФ) в особо крупном размере. Если следователям удастся доказать его вину, ему грозит до десяти лет со штрафом до 1 млн руб. Это гораздо более строгое наказание, чем предлагает Минфин, однако привлечь организаторов пирамид по статье о мошенничестве можно лишь при наличии уже пострадавших от их действий граждан, то есть когда пирамида уже рухнула. Поправки Минфина позволят делать это на этапе создания пирамиды.

По мнению экспертов, несмотря на правовые коллизии, на которые указал Следственный комитет, предложенные Минфином меры дадут более широкие возможности для борьбы с финансовыми пирамидами. Если читать документ буквально, то в отзыве Следственного комитета есть логика, отмечает председатель московской коллегии адвокатов «Международное партнерство» Татьяна Проценко. «Гражданским кодексом привлечение средств физлиц на основании договора займа действительно не запрещено,— уточняет она.— Но если из формулировки поправок убрать слово «незаконная» (деятельность.— «Ъ» ), то они будут работать». «Я считаю, что никаких препятствий в применении новой нормы УК не возникнет,— говорит партнер коллегии адвокатов «Муранов, Черняков и партнеры» Дмитрий Черняков.— Норма УК принимается позднее, чем Гражданский кодекс, и в условиях, когда оба кодекса имеют равную юридическую силу, применяться будет норма УК».

Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса

Ответственность за создание финансовых пирамид пропишут в отдельной статье Уголовного кодекса. Недобросовестным финансистам будет грозить до шести лет лишения свободы. Бизнес не против.

В Уголовном кодексе может появиться новая статья 172.2 — «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», направленная на борьбу с финансовыми пирамидами, следует из законопроекта Минфина (копия есть у РБК). Комиссия правительства по законопроектной деятельности одобрила проект на этой неделе, рассказали РБК два участника совещания. В ближайшее время документ будет вынесен на обсуждение правительства.

Под статью подпадет организация привлечения денег или имущества компаний и граждан, если «выплата дохода лицам, чьи денежные средства или имущество привлечены ранее», осуществляется за счет новых участников и без инвестиционной или иной предпринимательской деятельности. Санкция — штраф до 1 млн руб. или лишение свободы на срок до четырех лет. Отдельным пунктом идет привлечение денег граждан в особо крупном размере. В этом случае штраф составит 1,5 млн руб., уголовное наказание — до шести лет лишения свободы. Тех, кто добровольно сообщит о совершенном преступлении или будет способствовать его раскрытию, освободят от уголовной ответственности, говорится в примечании к статье.

Аналогичные изменения коснутся Кодекса об административных правонарушениях. В КоАП появится новая статья 14.61 — «Деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», нарушение которой повлечет административный штраф от 5 тыс. до 50 тыс. руб. (для граждан), от 20 тыс. до 100 тыс. руб. для чиновников и от 500 тыс. до 1 млн руб. для компаний.

Финансовые пирамиды стали множиться на рынке в 2008 году. Тогда, по оценке МВД, более 400 тыс. граждан пострадали от действий мошенников, ущерб составил более 40 млрд руб. «Несмотря на (их) опасность, действующее законодательство не содержит каких-либо форм запрета на создание и функционирование финансовых пирамид», — указывается в пояснительной записке к законопроекту. За 2011 год и первый квартал 2012 года Росфинмониторинг вместе с правоохранительными органами выявил ущерб на 46 млн руб. Жертвами обмана стали более 260 человек, говорится в документе.

Сейчас действия организаторов финансовых пирамид квалифицируют по ст. 159 УК («Мошенничество»), но завести уголовное дело можно только после того, как организаторы пирамид скрываются вместе с деньгами вкладчиков, до этого их взаимоотношения рассматриваются только в рамках гражданского права, объясняет гендиректор ОАО «Регистратор Р.О.С.Т.» Олег Жизненко. Новая норма устанавливает ответственность за сам факт организации финансовой пирамиды. Это позволит прекращать деятельность пирамид, не дожидаясь появления обманутых вкладчиков, считает эксперт.

Минэкономразвития и Минюст поддерживают проект, сообщили РБК представители ведомств. «Учитывая масштаб деятельности таких организаций, полагаем, что они представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, препятствуя притоку капитала в реальный сектор экономики», — говорит представитель Минюста. Законопроект не несет рисков для добросовестных бизнесменов, добавляет представитель Минэкономразвития.

Бизнесу идея нравится. РСПП в целом положительно оценивает законопроект. Он позволит более четко квалифицировать преступные деяния псевдобизнесменов, сказал РБК управляющий директор по корпоративным отношениям РСПП Александр Варварин. Это долгожданный документ, вторит сопредседатель «Деловой России» Антон Данилов-Данильян. «Нынешних возможностей Уголовного кодекса, в том числе по 159-й статье, не хватает, чтобы эффективно бороться с финансовыми пирамидами», — считает он.

«Мы в целом поддерживаем этот законопроект, но важно конкретизировать трактовку», — говорит исполнительный директор «Опоры России» Андрей Шубин. По его словам, при строгом прочтении документа получается, что деятельность любого акционерного общества при желании можно признать финансовой пирамидой, так как в начале своей деятельности АО аккумулирует средства и только потом инвестирует их в проекты.

Читайте так же:  Ответственность за кражу документов по статье ук рф

«Есть опасность, что закон создаст барьер для любых компаний, чья деятельность связана с привлечением средств граждан, а реальные пирамиды смогут обходить ограничение, показывая какую-то деятельность, — осторожен бизнес-омбудсмен Борис Титов. — Один из вариантов решения здесь — вводить ответственность не по факту привлечения средств, а по факту причинения ущерба».

Законопроект не покрывает сегмент незаконных финансовых операций в интернете, указывает первый вице-президент российского клуба финансовых директоров Тамара Касьянова. Она считает, что поправки к УК не заработают, пока нет механизмов противодействия интернет-мошенничеству. «Эта идея обсуждалась, но мы решили использовать действующий состав, — рассказал РБК глава комитета Госдумы по гражданскому, уголовному, арбитражному и процессуальному законодательству Павел Крашенинников («Единая Россия»). — Критериев достаточно много, правоприменение хромает, приходится расширять УК. Вполне возможно обсудить [этот законопроект]. Пусть внесут, [тогда] посмотрим», — сообщил депутат.

Ответственность за создание финансовой пирамиды в различных странах

Даже несмотря на то, что финансовые пирамиды уголовно наказуемы, тем не менее люди часто ведутся на красивые обещания. И как это не странно, инвестируя в финансовые пирамиды, или как их ещё называют «хайпы» можно и заработать. Но на ком лежит ответственность за создание финансовой пирамиды? Если мыслить узко, то за каждую пирамиду отвечает лишь её создатель. В то время как те, кто потерял, даже зная обо всей подоплёке проекта, лишь пострадавшие. Но в широком смысле у хайпов довольно длинная история, и ответственность за создание финансовой пирамиды как вида заработка в целом лежит на родоначальниках пирамид. Этому и будет посвящена сегодняшняя статья.

Ответственность за создание финансовой пирамиды: общие сведения

В наше время очень многие выпускают свои, собственные финансовые пирамиды. А команда создателей пирамид может составлять от одного человека. Именно администрация и несёт ответственность за создание любой пирамиды. Ведь они сами решают, сколько будет работать проект, и кто в итоге потерпит убытки. А кто-то их точно потерпит, ведь по-другому попросту не бывает, нужно лишь находиться по сторону победителей.

И хотя, как мы уже отметили, создание финансовых пирамид уголовно наказуемо, едва ли кто-то будет искать виновников торжества. Конечно, это касается рядовых хайпов. Пирамиды же национального или международного рано или поздно закроются, и в их адрес будет возбуждено уголовное дело.

Мелкие же пирамидостроители едва ли понесут наказание по ряду следующих причин:

[1]

  1. Ввиду того, что проекты выходят десятками в течение одного дня, никто попросту не возьмётся за расследование каждого отдельно взятого хайпа.
  2. Администрация очень хорошо скрывает свои следы, поэтому отследить их довольно тяжело.

Но так или иначе, хотелось бы добавить, что многие инвесторы знают куда инвестируют, поэтому сложно сказать, что ответственность лежит исключительно на создателях. Ведь многие поддерживают такой вид заработка.

Ответственность за создание финансовой пирамиды в США

Ответственность за создание финансовой пирамиды в России

Заключение

Практически в любом современном государстве присутствует закон, который направлен на пресечение действия финансовых пирамид. Останавливает ли это организаторов? Нисколько, ведь на любую меру всегда находятся противомеры. Необходимо понимать, что если вы исключительно инвестируете в пирамиды, то попадаете лишь в категорию пострадавших. Но что будет завтра, покажет лишь время.

Investment Secrets – держим руку на пульсе инвестиций!

СК предлагает ввести в УК статью за создание финансовых пирамид — СМИ

МОСКВА, 13 ноя — РИА Новости. Следственный комитет подготовил проект закона, который предусматривает уголовную ответственность за создание финансовой пирамиды или руководство ее деятельностью, сообщил председатель СК РФ Александр Бастрыкин.

Интервью с Бастрыкиным будет опубликовано в среду в «Российской газете».

О необходимости поправок в УК говорит широкое распространение в последнее десятилетие в России организаций, которые основаны на принципах финансовых пирамид. Последним резонансным случаем стало предъявление обвинения организаторам финансовой пирамиды «Город», которая действовала в Перми с марта 2005 года. Жертвами аферистов стали более тысячи человек.

По словам Бастрыкина, кроме финансовых пирамид, действующих на федеральном уровне, в РФ функционирует множество региональных организаций или объединений подобного рода. Учитывая масштаб деятельности таких организаций, «они представляют собой реальную угрозу экономической безопасности государства».

«Чтобы избежать уголовной ответственности, создатели финансовых пирамид в последние годы разработали новую схему. В ней потенциальным вкладчикам честно сообщается о том, что выплаты будут производиться за счет средств, полученных от других вкладчиков, и что в определенный момент выплаты могут прекратиться. С учетом этого вкладчики выстраиваются в очередь, чтобы оказаться в числе первых. Чтобы стимулировать граждан отнести им деньги, пирамидам придается некая идеологическая основа (религиозная, финансово-экономическая, нравственная). В этом случае организация или объединение могут называться, например, «фондом верующих», «кассой взаимопомощи» и как угодно», — отметил глава СК РФ.

По его словам, привлечь к ответственности организаторов и руководителей финансовых пирамид, созданных по такой модели, при отсутствии в законе прямого запрета на их деятельность практически невозможно.

«Мы понимаем, что промедление с введением уголовной ответственности за «пирамидостроение» в России может повлечь за собой перемещение сферы деятельности таких организаций на территорию России, массовый обман российских граждан и обусловленное этим социальное напряжение в обществе. Именно поэтому в Следственном комитете РФ подготовлен соответствующий проект закона», — подчеркнул Бастрыкин.

По данным газеты, уголовный кодекс будет дополнен новой статьей 172.1, а строителям пирамид грозит как минимум большой штраф, максимум — два года за решеткой.

Ранее свои поправки в уголовный кодекс предложил Верховный суд РФ.

Планируется, что Госдума рассмотрит в первом чтении законопроект ВС, который детализирует статью «мошенничество» УК РФ.

Верховный суд предлагает лишать свободы или штрафовать людей, занимающихся хищением имущества или приобретением права на него, вкладываемого в качестве инвестиций, то есть за обман доверия инвесторов. Речь в этой части идет о мошенничестве по типу создания финансовых пирамид.

О необходимости введения уголовной ответственности за создание финансовых пирамид ранее заявляли и в Министерстве финансов РФ, где также предлагают выделить отдельный пункт в статье «мошенничество», а самое суровое наказание установить на отметке 10 лет лишения свободы.

«Статья в УК за создание финансовых пирамид крайне необходима»

Создателям финансовых пирамид грозит тюрьма. Минфин предлагает внести в Уголовный кодекс статью, предусматривающую более жесткое наказание за создание инвестиционных пирамид. Кроме того, ведомство также расширило само понятие данного вида деятельности. Эксперты приветствуют инициативу чиновников, однако отмечают, что она не лишена слабых сторон.

Читайте так же:  Льготы для студентов

Финансовые пирамиды приведут их создателей в тюрьму. Минфин предложило ужесточить наказание за создание подобных организаций и прописать ответственность в Уголовном кодексе. Там появится новая статья «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества», пишет портал РБК. Проект документа уже одобрен профильной комиссией правительства и в ближайшее время будет вынесен на обсуждение министров, уточняет издание.

Видео (кликните для воспроизведения).

Согласно инициативе, под новую статью будет подпадать организация привлечения денег и имущества компаний и граждан, если выплата дохода лицам, чьи денежные средства или имущество привлечены ранее, будет осуществляться за счет новых участников и без инвестиционной или иной предпринимательской деятельности. Наказанием для нарушителей будет штраф в 1 млн руб. или лишение свободы на срок до четырех лет. За привлечение денег граждан в особо крупном размере штраф составит 1,5 млн руб., а заключение — шесть лет. Тех, кто добровольно сообщит о преступлении или будет способствовать его раскрытию, от уголовной ответственности освободят.

Сегодня организация финансовых пирамид проходит по статье «Мошенничество», но завести уголовное дело можно лишь после того, как создатель скроется с деньгами вкладчиков. Новое дополнение в Уголовный кодекс будет полезно, но нужно следить за правоприменительной практикой, заметил партнер адвокатского бюро «Шабарин и партнеры» Сергей Никитенко.

«У нас правоприменительная практика довольно слабая. Нет слаженного и отработанного механизма по практическому применению появившейся в Уголовном кодексе новой статьи. Но данная статья, если она появляется в Уголовном кодексе, крайне необходима, так как действительно ранее при создании финансовой пирамиды уголовное дело заводилось только после того, как скрывались создатели этих финансовых пирамид, и по заявлениям потерпевших заводились уголовные дела», — пояснил Никитенко.

В целом и эксперты, и бизнес положительно оценивают новую статью по борьбе с финансовыми пирамидами. Однако под ударом пока могут оказаться и простые предприниматели, заметила генеральный директор компании «Персональный советник» Наталья Смирнова в эфире «Коммерсантъ FM».

«Могут быть проблемы для бизнеса, потому что нет четкой формулировки, когда считается, что это уже финансовая пирамида, а когда — нет. Сейчас пока только классифицируются выплаты старым участникам за счет привлечения новых, и никакой бизнес-деятельности при этом вестись не может. Финансовые пирамиды вполне могут чисто номинально показывать какую-то бизнес-деятельность, хотя бы уходящую в ноль, и при этом продолжать свою деятельность. Если говорить про какой-то нормальный новый бизнес, когда, например, новые средства для развития привлекаются за счет новых клиентов, и выплаты идут старым инвесторам — это может подпасть под понятие финансовой пирамиды», — отметила Смирнова.

Еще одним слабым моментом инициативы Минфина специалисты называют недостаточную проработку вопроса. Так, законопроект не покрывает сегмент незаконных финансовых операций в интернете. Причина — отсутствие механизмов борьбы с сетевым мошенничеством, подчеркивают эксперты.

Законопроект: организаторам финансовых пирамид светит тюрьма и миллионные штрафы

Поправки в (Уголовный кодекс Статья Уголовный кодекс РФ) разработали специалисты Министерства финансов. Предполагается, что это будет новая статья с номером 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества»

Как следует из пояснений, данных авторами законопроекта, целью его создания было оказание противодействия созданию финансовых пирамид. Проект Минфина уже поддержали Минэкономразвития и Минюст. По их мнению, законопроект направлен против тех организаций, которые создают угрозу экономической безопасности страны и не несет рисков для добросовестных финансовых организаций.

Под действие будущей статьи УК РФ попадут организации по привлечению денежных средств, в процессе деятельности которых происходит выплата дохода лицам, чьи денежные средства или имущество привлечены ранее, осуществляется за счет новых участников и без инвестиционной или иной предпринимательской деятельности.

Наказание за это довольно серьезное — штраф до 1 млн руб. или лишение свободы на срок до четырех лет. Действия, совершенные в особо крупных размерах, повлекут за собой штраф в 1,5 миллиона рублей или лишение свободы сроком до шести лет. Добровольное раскаяние или сообщение о преступлении правоохранительным органам дает возможность избежать уголовной ответственности.

Бизнес в целом положительно отреагировал на законодательную инициативу Минфина, однако просит уточнить формулировки. Ведь в нынешней редакции закона под его действие могут попасть и такие организации, как АО. Бизнес-омбудсмен Борис Титов прокомментировал документ так:

В настоящее время ответственность за преступления, связанные с созданием финансовых пирамид квалифицируется правоохранительными органами по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Однако нормы статьи не позволяют квалифицировать действия, как преступные до момента исчезновения организации с деньгами граждан.

Финансовые пирамиды — это организации привлекающие вкладчиков-инвесторов и обещающие им большие дивиденды по вложенным средствам. Однако вся доходная часть выплачивается только за счет вкладов других граждан, размещенных позднее. В определенный момент, после аккумулирования в организации крупной суммы, ее деятельность сворачивается и организаторы извещают вкладчиков о неплатежеспособности. Самым ярким примером финансовой пирамиды в России является печально известная МММ и ее создатель Сергей Мавроди. Пик возникновения финансовых пирамид в России пришелся на 2008 год.

На заметку: все законопроекты РФ и проекты других правовых актов оперативно включаются в одноименную справочную систему семейства Консультант Плюс.

Ответственность за создание финансовых пирамид в Российской Федерации и Республике Казахстан

Рубрика: 17. Уголовное право и процесс

Дата публикации: 03.07.2017

Статья просмотрена: 717 раз

Библиографическое описание:

Чудиновских М. В. Ответственность за создание финансовых пирамид в Российской Федерации и Республике Казахстан [Текст] // Право: история, теория, практика: материалы V Междунар. науч. конф. (г. Санкт-Петербург, июль 2017 г.). — СПб.: Свое издательство, 2017. — С. 120-123. — URL https://moluch.ru/conf/law/archive/227/12712/ (дата обращения: 08.12.2019).

В качестве объекта исследования выбрано законодательство Российской Федерации и Республики Казахстан. В работе использован метод сравнительно-правового анализа. На первом этапе определены экономические и правовые признаки финансовых пирамид, на втором этапе проведено сравнение законодательства Российской Федерации и Республики Казахстан. По результатам сравнительного анализа предложены рекомендации по совершенствованию действующего законодательства.

Ключевые слова: финансовые пирамиды, уголовная ответственность, Российская Федерация, Республика Казахстан

Понятие финансовой пирамиды, ее экономические иправовые признаки. Вусловиях развития рыночных отношений Российская Федерация и все страны постсоветского пространства столкнулись с проблемой финансовых пирамид. Несмотря на большой отрицательный опыт, который возник у граждан в 90-е годы от деятельности «МММ», «Хопер-Инвеста», «Властелины», и в наше время создатели финансовых пирамид продолжают привлекать людей.

Читайте так же:  Изменение существенных условий трудового договора

На основании анализа научной литературы [3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10] можно выявить наиболее значимые признаки финансовых пирамид. К ним следует отнести:

В целях противодействия деятельности по созданию финансовых пирамид и вовлечению в нее граждан необходимо повышение уровня финансовой грамотности, а также установление уголовной ответственности. Далее представлены результаты сравнительного анализа уголовной ответственности за создание финансовых пирамид в Республике Казахстан и Российской Федерации.

Ответственность за создание финансовых пирамид по законодательству Республики Казахстан. В Республике Казахстан ответственность за создание финансовых пирамид предусмотрена статьей 217 Уголовного кодекса [1]. Данная статья дает определение понятию «финансовая пирамида»: «организация деятельности по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества либо права на него физических и (или) юридических лиц без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других» [1]. В представленном определении основной акцент сделан на описании модели финансовой пирамиды, при которой выплаты одним участникам осуществляются за счет других.

Уголовная ответственность за создание и руководство финансовой пирамидой установлено независимо от величины ущерба. Минимальным наказанием является штраф или лишение свободы на срок до трех лет. Положительно следует оценить установление наказания в виде конфискации имущества.

В случае, если деяние совершенно в крупном размере, срок лишения свободы составляет от трех до семи лет. Если же преступление совершено в особо крупном размере, срок лишения свободы составляет от пяти до двенадцати лет. Наиболее строгое наказание установлено для лиц, которые создали финансовую пирамиду, занимая при том ответственную государственную должность — помимо лишения свободы и конфискации предусмотрено пожизненное лишение права занимать определенные должности.

Специфика установления ущерба по законодательству Республики Казахстан заключается в том, что он определяется не фиксировано в национальной валюте, а привязывается к величине «месячных расчетных показателей». Это показатель устанавливается ежегодно с учетом инфляции и составляет в 2017 г. 2269 тенге. Особо крупным размером ля статьи 217 является размер ущерба более 5 тыс. месячных расчетных показателей. Эта сумма составляет примерно 2 млн. рублей. Установление величины крупного ущерба представляется небезупречным с учетом перспектив гармонизации законодательства Евразийского экономического союза. Представляется, что в перспективе необходимо либо установить размеры ущерба в единой валюте, либо в евро или долларах.

[2]

Ответственность за создание финансовых пирамид по законодательству Российской Федерации. Несмотря на остроту проблемы финансовых пирамид в Уголовный кодекс Российской Федерации статья 172.2. «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества» была введена лишь в 2016 г [2]. До введения этой статьи создатели финансовых пирамид привлекались к ответственности по статье «Мошенничество» [4].

Новая статья не использует термин «финансовая пирамида». Вместо этого дается определение: «организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества». На основании представленного определения можно выделить следующие особенности установления уголовной ответственности:

– необходимо наличие крупного ущерба (подчеркнем, что законодательство Республики Казахстан предусматривает ответственность независимо от суммы ущерба);

– отсутствие инвестиционной или иной законной предпринимательской деятельности. При этом важно, что привлеченные средства должны использоваться в сопоставимом объеме. Так, если создатель финансовой организации привлек 100 млн. руб., то именно эти средства и должны использоваться для предпринимательской деятельности. Использование небольшой суммы на реальное инвестирование не позволит избежать уголовной ответственности.

За совершение деяния в крупном размере российским законодательством предусмотрен штраф в размере до одного миллиона рублей, либо принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на срок до четырех лет. Российское законодательство не предусматривает таких мер наказания как конфискация или дисквалификация.

В ч. 2 ст. 172.2 УК РФ предусмотрен квалифицированный вид преступного деяния, отличающийся от основного состава предметом совершения преступления, а именно совершением деяния в особо крупном размере. В соответствии с примечанием ст. 169 УК РФ, особо крупным размером является стоимость, превышающая девять миллионов рублей. За совершение деяния в особо крупном размере установлен штраф в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей, либо принудительные работы на срок до пяти лет, либо лишение свободы на срок до шести лет.

Заключение. Подводя итог проведенному исследованию, следует положительно оценить внимание российского законодателя к проблеме финансовых пирамид. Статья 172.2 УК РФ устанавливает ответственность за подобные деяния. Однако сравнение российского законодательства с законодательством Республики Казахстан показало, что предусмотренное наказание является пока недостаточно серьезным. Представляется целесообразным ввести в российское законодательство в качестве наказания конфискацию имущества, а также предусмотреть возможность по дисквалификации виновных лиц. В перспективе уголовное законодательство Российской Федерации и Республика Казахстан нуждается в гармонизации в целях борьбы с международной финансовой преступностью.

Максимальное наказание — лишение свободы до шести лет

Минфин выступил с инициативой существенно ужесточить наказание за организацию финансовых пирамид. Ведомство предлагает ввести уголовную ответственность (вплоть до лишения свободы на срок до шести лет), а также увеличить административные штрафы на порядок.

Минфин решил подойти к вопросу борьбы с финансовыми пирамидами радикально, существенно ужесточив наказание за их организацию. Соответствующий проект поправок в Уголовный и Административный кодексы опубликован сегодня на едином портале правовой информации.

В Минфине обеспокоены активизацией финансовых пирамид в России, жертвами которых становятся сотни человек. В частности, только от выявленных в 2011 году и первом квартале 2012 года Росфинмониторингом и правоохранительными органами 63 финансовых пирамид пострадало более 260 человек, общий ущерб составил 46 млн руб. При этом, несмотря на угрозы, которые финансовые пирамиды несут для социально-экономической стабильности общества, действующее законодательство не содержит каких-либо форм запрета на создание и функционирование финансовых пирамид, говорится в пояснительной записке к документу.

Читайте так же:  Образец заявления на развод

«Статья в УК за создание финансовых пирамид крайне необходима»

Поэтому ведомство предложило ввести уголовную ответственность за создание пирамид. Максимальное наказание — лишение свободы до шести лет. Кроме того, участников пирамид — граждан, активно привлекающих других участников в пирамиды,— предлагается наказывать повышенным административным штрафом — 50 тыс. руб. (сейчас — 5 тыс. руб.) «Учитывая существующую, как правило, значительную материальную заинтересованность самих вкладчиков в привлечении новых участников в финансовые пирамиды, максимальный размер административного штрафа для граждан, установленный статьей 3.5 КоАП (5 тыс. руб.), представляется недостаточным для пресечения указанной деятельности»,— подчеркивается в документе.

Также разработчики предлагают обратить внимание на рекламу финансовых пирамид. «Помимо высокой общественной опасности и угроз, которые финансовые пирамиды несут для социально-экономической стабильности общества, необходимо обратить внимание на специфику их функционирования, заключающуюся в том, что развитие подобных структур возможно только при условии проведения активной рекламной кампании по привлечению денежных средств физических лиц, а также на имеющую место практику вовлечения лиц, вложивших свои средства в финансовую пирамиду, в деятельность по привлечению новых вкладчиков»,— отмечается в законопроекте.

Проект Федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды»

Комментарии Российской Газеты

Дополнить Уголовный кодекс Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 25, ст. 2954; 1998, N 26, ст. 3012; 1999, N 28, ст. 3491; 2001, N 33, ст. 3424; N 47, ст. 4404; 2002, N 10, ст. 966; N 19, ст. 1795; N 26, ст. 2518; 2003, N 11, ст. 954; N 50, ст. 4848, 4855; 2004, N 30, ст. 3091; 2005, N 52, ст. 5574; 2007, N 1, ст. 46; N 16, ст. 1822; N 49, ст. 6079; N 50, ст. 6248; 2008, N 15, ст. 1444; N 20, ст. 2251; N 52, ст. 6235; 2009, N 18, ст. 2146; N 31, ст. 3922; N 44, ст. 5170; N 52, ст. 6453; 2010, N 1, ст. 4; N 15, ст. 1756; N 19, ст. 2289; N 21, ст. 2525, 2530) статьей 172.1 следующего содержания:

«Статья 172 1 . Создание финансовой пирамиды и(или) руководство ее деятельностью

1. Создание финансовой пирамиды и(или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

а) сопряженное с привлечением денежных средств населения в крупном размере;

б) причинившее значительный ущерб гражданину, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

а) сопряженное с привлечением денежных средств населения в особо крупном размере;

б) повлекшее по неосторожности тяжкие последствия, —

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

1. Под финансовой пирамидой в настоящей статье понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения.

2. Крупным размером привлеченных от населения денежных средств в настоящей статье признается сумма денежных средств, превышающая три миллиона рублей, а особо крупным — десять миллионов рублей».

Подпункт «а» пункта 1 части второй статьи 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 52, ст. 4921; 2002, N 22, ст. 2027; N 30, ст. 3020, 3029; N 44, ст. 4298; 2003, N 27, ст. 2700, 2706; N 50, ст. 4847; 2004, N 27, ст. 2711; 2005, N 1, ст. 13; 2006, N 28, ст. 2975, 2976; N 31, ст. 3452; 2007, N 1, ст. 46; N 24, ст. 2830, 2833; N 49, ст. 6033; N 50, ст. 6248; 2009, N 11, ст. 1267; N 44, ст. 5170; 2010, N 1, ст. 4; N 15, ст. 1756; N 21, ст. 2525) после слов 171.2 дополнить словами «172.1».

Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Видео (кликните для воспроизведения).

Президент Российской Федерации
В.Путин

Источники


  1. Понасюк А. М. Медиация и адвокат. Новое направление адвокатской практики; Инфотропик Медиа — М., 2012. — 370 c.

  2. Старков, О. В. Теория государства и права / О.В. Старков, И.В. Упоров. — М.: Дашков и Ко, 2012. — 372 c.

  3. Договор мены. Официальные разъяснения, судебная практика и образцы документов. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2013. — 698 c.
  4. Рагулин, А.В. Современные проблемы регламентации и охраны профессиональных прав адвоката-защитника в России / А.В. Рагулин. — М.: Юркомпани, 2015. — 290 c.
  5. Панов, В.П. Сотрудничество государств в борьбе с международными уголовными преступлениями: учеб пособие; М.: Юрист, 2011. — 160 c.
  6. Кузин, Ф.А. Делайте бизнес красиво; М.: Инфра-М, 2012. — 286 c.
Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here